证券公司反洗钱工作指引

   (2014年4月28日再用形式表示和公映的新影片) 

  第一章 总 则 

  第条  助长和眼镜股票行情反洗钱任务,增大纽带公司不可向迩洗钱走上歧途的容量,保养正式的经济秩序与将存入银行做准备保护的,土地《中华人民共和国反洗钱法》、将存入银行机构反洗钱规则、客户区分和客户区分规章、大批量职业和拿不准的职业规章、财务举报拿不准的职业规章、上冻恐惧分子参战资产的规章、风险评价和客户花色品种扮演袖珍指南、创造反洗钱任务的金科玉律、奇纳河纽带监视扮演政务会关心规则,制定袖珍指南。 

  其次条  纽带公司该当逗留本基础的想要。,接合的我公司事实大的敞篷摩托艇反洗钱任务。 

  第三条  当纽带公司和海内分店和附属布局在做B,葡萄汁公馆在同样正式的。(地面)反洗钱的法度规则,与所在国结合(地面)反洗钱机构任务,同时,在国际。(地面)法度规则容许的射程内,落实本袖珍指南的想要。 

  其次章 根本想要 

  四分经过的条  纽带公司该当缜密的落实正式的金科玉律。、奇纳河纽带监视扮演政务会关心规则,在公司待在家里的把持中创造反洗钱任务。 

  第五条 纽带公司应发觉健全待在家里的把持社会事业机构。反洗钱社会事业机构的待在家里的把持社会事业机构包罗:、大的职业和拿不准的职业举报零碎、客户学位及职业记载遵守零碎、保密能力社会事业机构、宣扬修整社会事业机构等。。 

  直觉条  纽带公司合规扮演机关职掌。 

  纽带公司职掌人及其附属布局职掌。 

  第七条  纽带公司合规扮演机关的次要函数: 

  ()布局制定公司待在家里的把持社会事业机构、工作说明书; 

  ()整合公司相关性机关做准备技术援助,送交或催促本公司关心机关送交大、降下; 

  ()整合本公司相关性机关相配正式的关心司法办公室对涉嫌洗钱参战所举行的考察任务; 

  ()创造或整合反洗钱的创造、反省或自尊心评价,反洗钱任务的时限流通的; 

  ()布局或监视反洗钱的修整和宣扬; 

  ()布局、整合本公司相关性机关土地金科玉律又本公司内把持度的规则大的敞篷摩托艇剩余部分反洗钱任务。 

  八号条  纽带公司应确保不可避免的的技术健康情势,无效的运用书信零碎增大反钱币无效性。 

  第三章 客户区分与风险花色品种 

  第九条  纽带公司要勤劳军人。,土地《中华人民共和国反洗钱法》、客户区分和客户区分规章和《纽带公司开立客户说辞眼镜》等关心规则,发觉和至上的客户区分零碎,遵照知识客户的基础,开展客户区分、再评议与陆续评议任务。 

  客户资产说辞只好是实名说辞。,与客户资产对应的各类纽带说辞、开敞式基金理由、衍生品说辞和剩余部分说辞应与客户保持一致。 

  第十条 在与客户的事实相干存续过去某一特定历史时期的,纽带公司该当采用继续的客户学位区分办法,关怀客户及其日常职业养护,即时理由客户补充材料书信。 

  客户先于送交的学位证件或许学位书面证明已过无效期的,该当想要客户举行补充。客户不注意在有理死线内补充且不注意高处有理说辞的,该当依照法度规则或与客户事前商定,对客户采用限度局限带领新事实、限度局限取消指派职业、限度局限转托管或许限度局限资产转出等办法。 

  第十条 纽带公司应土地风险评价和客户花色品种扮演袖珍指南,接合的纽带工业加标点于又本公司实践养护,发觉包罗客户特点、地区、事实、工业(事业)等根本风险基本原则及其所包含的风险指数、风险指数子项和风险值的反洗钱客户风险评价指数体系,制定客户风险军衔评价进行,对客户举行风险军衔分。客户风险军衔反正应分为高、中、低三个高于。 

  纽带公司可参照风险评价的指的是指数。,接合的我公司实践养护,制定反洗钱客户风险评价指数体系,并在实践器具中最优化核算。。 

  第十二条  纽带公司可以发觉呼应的风险扮演书信,定性剖析与定量剖析相接合的的方法是一种,家伙风险对准的测与评价。 

  纽带公司可以使用计算机零碎和剩余部分技术。初步评价的后果应由剩余部分人重行致谢。。初步评价后果与重行评价后果不和。,终极评级后果可由合规扮演机关决定。。 

  为新的事实相干客户,在发觉客户事实相干后,纽带公司10任务不日的评分任务。当要紧的学位书信使变酸时、或关涉司法考察、关涉权力平均容器举报可能性理由实体改变,纽带公司应重行评价客户风险评级。当作曾经发觉风险军衔的客户。,纽带公司该当制定呼应的回顾死线。,创造风险的静态如下。 

  第十三的条  反击随球限制经过的客户,纽带公司可以直觉的将其评级为高风险客户。: 

  (一)客户(及其实践把持人或实践受俸牧师)被参军我国公映的新影片或承担的应创造反洗钱监控办法的名单; 

  (二)首长(其实践把持人或实践受俸牧师)为、相干亲密的人; 

  (三)客户屡次关涉纽带公司向奇纳河人民银行反洗钱显示屏剖析核心顺从的拿不准的职业举报; 

  (四)客户回绝依法落实家伙军人考察; 

  (五)剩余部分人以为洗钱的风险绝对较高。,必要特殊关怀的客户。 

  第十四的记号条  反击随球限制经过的客户,纽带公司可以直觉的将其评级为低风险客户。。仍然,在股票行情上也有一代劳机构。/自信地期待等事实相干、关涉拿不准的职业举报、亲自的客户与代劳商、如回绝相配军人考察等。。 

  (一)1年内(客户开户1客户资产决不10百万国际客户; 

  (二)纽带投入资历和客户缜密的纽带公司,如QFII家伙等。; 

  (三)书信显示对准高的客户,如眼镜股票上市的公司等。; 

  (四)了解对准高。、洗钱风险或恐惧融资风险的剩余部分客户为L。 

  第十五个人组成的橄榄球队条  纽带公司应土地客户风险举行花色品种。,采用适宜的的客户军人考察和剩余部分风险把持办法。在家,高危拥挤应采用风险把持办法。,无效不可向迩风险。 

  (1)纽带公司的任务人员在带领事实;,应由其贩卖部职掌人照准或认可。; 

  (二)适宜的提高客户学位军人考察。。反击高风险客户,葡萄汁创造更缜密的的客户区分办法。,依照“知识您的客户基础”无效的开展客户区分任务,而且知识客户和实践把持人、实践受俸牧师情势,对客户参战和财产来源的再认识,特有的加法运算客户及其实践把持人、受俸牧师书信的搜集和补充频率; 

  (三)注意区分拿不准的职业。。高风险客户评价、时限审察顺序,应土地客户的职业和行动举行反省。,区分拿不准的职业。拿不准的职业可能性涉嫌洗钱。,关心反洗钱显示屏剖析核心的举报。 

  四分经过的章 大的职业和拿不准的职业举报 

  第十六条  纽带公司应土地奇纳河人民银行大批量职业和拿不准的职业规章,监控客户现钞收付或资产转变,适合大职业规范,大职业产生后5在任务不日,奇纳河反洗钱显示屏剖析核心举报。 

  第十七条 纽带公司应逗留反钱币发行的想要,发觉公司拿不准的职业规范,在处置详细事实的审核中找到全部效果。、频率、程序方向、自然界中在着失常气象依此类推。,对洗钱怀疑举行无效剖析和执意。,它葡萄汁是在它产生以后的。10在任务不日奇纳河反洗钱显示屏剖析核心举报。 

  第十八条  既大又拿不准的职业的职业。,纽带公司该当送交伟大人物职业举报和拿不准的职业举报。 

  同时使确信两个或多个大的职业规范的职业,纽带公司该当分离送交伟大人物职业举报。。 

  十九个分之一条  发觉涉嫌走上歧途,纽带公司该当向本地居民附属布局和拆移大众举报。。 

  其次十条  纽带公司应发觉呼应的书信零碎。,大、拿不准的职业书信的搜集和送交。 

  第五章  档案文件遵守与书信保密能力 

  其次十条  纽带公司应妥善管客户区分档案文件和T,遵守方法和遵守死线应在。 

  客户学位证包罗学位证硬拷贝或硬拷贝、机构客户资历证书硬拷贝或硬拷贝、代劳人学位证硬拷贝或硬拷贝。、原始认可证明、开立待在家里的审计记载、客户书信证明和修正记载等。。 

  事务记载包罗每个事务的档案文件。、事实使防水、土地必要映像职业真实养护的和约、事实使防水、票据、贸易函电及剩余部分书信。 

  其次十二条  纽带公司该当逗留关心法度、法规。,反洗钱任务档案文件的遵守、大的职业举报和拿不准的职业举报等。书信,遵守方法和遵守死线应在。 

  其次十三的条  贮期呼气,关心涉嫌洗钱的相关性书信还没有推进证明。,包罗客户区分和职业记载。、拿不准的职业举报等。,葡萄汁执意到事实完毕。。 

  其次十四的记号条 纽带公司黄或遣散时,客户区分档案文件应包罗在内。、职业记载、将大的职业举报和拿不准的职业举报传送至。 

  其次十五个人组成的橄榄球队条 纽带公司该当逗留反洗钱的想要。,发觉反洗钱任务保密能力社会事业机构,弄清我公司反洗钱的愿意的和反省、反洗钱隐秘的档案文件的审批顺序。不适合金科玉律,纽带公司及其任务人员不得做准备无论哪个单位或单位。 

  直觉章 修整与宣扬 

  其次十六条 纽带公司应大的敞篷摩托艇反洗钱修整、宣扬社会事业机构,制定年度反洗钱修整和宣扬总体以图表画出,反洗钱修整与反洗钱宣扬任务,监视和反省反垄断法的创造和落实养护。。 

  其次十七条  纽带公司应时限举行反洗钱修整。反洗钱修整的愿意的包罗但不限于: 

  ()关心金科玉律; 

  ()待在家里的把持社会事业机构、操控顺序及把持办法; 

  ()相关性专门知识和文艺。 

  其次十八条  纽带公司应提高洗钱宣扬。,土地接管机构、或集团等布局的相关性想要,布局在反洗钱任务正中鹄的意思、根本概念和根本知识的结束,增大职员和客户的反洗钱思想。 

  第七章 反省与监视 

  其次十九个条  纽带公司应适合反洗钱任务、反省或评价射程。反洗钱审计、反省或评价应反正包罗以下各自的偏袒:  

  ()反洗钱机构的布局设置、反洗钱岗位的定员和尽职; 

  ()反洗钱待在家里的把持社会事业机构的发觉与创造; 

  ()客户区分与军人考察; 

  ()大的职业举报和拿不准的职业举报; 

  ()客户区分与职业记载遵守; 

  ()反洗钱事实的修整与宣扬; 

  ()与司法机关结合、扮演打击洗钱和书信的竭力; 

  ()剩余部分相关性任务愿意的。 

  第三十条  纽带公司该当依法帮助。、与司法机关结合和行政司法办公室打击洗钱参战。 

  第三十条 纽带公司该当制定奖惩社会事业机构。,奇纳河人民银行待在家里的违法行动、奇纳河证监会的行动和公司的反洗钱规则是,涉嫌走上歧途的,改换公安机关。 

  纽带公司该当向奇纳河纽带业协会举报。。 

  第三十二条 奇纳河纽带协会管理细则,纽带反洗钱任务的判定和不时限反省。 

  八号章 附 则 

  第三十三的条  本正好由奇纳河纽带业协会解说。。 

  第三十四的记号条  比如,反洗钱的金科玉律及其相关性,逗留规章社会事业机构。 

  第三十五个人组成的橄榄球队条 参考自公映的新影片之日起扮演。,奇纳河纽带业协会《伙伴反洗钱任务正好》和《纽带公司反洗钱客户风险军衔分规范正好(试验)》同时废除。 

      附件:SE反洗钱客户风险评价指的是指数 

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注